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如何管理应收帐款和催收货款
2015-06-17 14:14 | 来源:未知 | 编辑:小萍

   防范

  一、在销售合同中明确各项条款

  在与经销商签订销售合同时,要注意以下事项,以避免日后处理应收账款时与经销商产生分歧而带来经营风险:

  1、明确各项交易条件,如:价格、付款方式、付款日期、运输情况等;

  2、明确双方的权利和违约责任;

  3、确定合同期限,合同结束后视情况再行签订;

  4、加盖经销商的合同专用章(避免个体行为的私章或签字);

  二、定期的财务对帐

  财务要形成定期的对帐制度,每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次账目,以下几种情况容易造成单据、金额等方面的误差,厂家要尤为重视:

  1、产品结构为多品种、多规格;

  2、产品的回款期限不同,或因经营条件的不同而同种产品回款期限不同;

  3、产品出现平调、退货、换货时;

  4、经销商不能够按单对单(销售单据或发票)回款;

  5、要主动拒绝用货款垫支其它款项(客户返利、破损产品货款、广告款、终端销售推广费用等);

  以上情况会给应收账款的管理带来困难,因此要制订一套规范的、定期的对帐制度,避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大,而造成呆、死帐现象,同时对帐之后要形成具有澳门在线威尼斯效应的文书,而不是口头承诺。

  三、对信用额度的控制

  如果给予买家的信用额度提高,会增加销售机会,但应收账款和经营风险也同时增加;如果降低信用额度货率,经营风险虽然降低了,但达不到规模销售的目标。所以正确、合理的解决信用额度问题,对降低应收账款,保证货款的安全性是有帮助的。大家要建立信用评定、审核制度,对不同的经销商给予不同的信用额度和期限(一般为半年)。对经销商的信用管理要采取动态的管理办法,即每半年根据前期合作情况,对经销商的信用情况重新评定;同时,大家建议在产品不同销售阶段、或根据产品不同的销售策略、或根据市场推广的强弱势而采取不同的产品信用额度政策。

  四、减少赊销、代销运作方式

  销售人员为了迅速占领市场,或为了完成销售目标而采取赊销、代销的运作模式。这种销售模式是经销商拖欠应收货款的土壤,并极易造成呆、死帐的出现。大家要制订相应的销售奖励政策,鼓励经销商采取购销、现款现货等方式合作,尽量减少赊销、代销的方式。

  成功追收应付账款

  一、应收账款的处理方法

  1.销售资料(收货单据、发票等)是否齐备?内容是否准确无误?

  2.准时给予文件;其实越早给经销商发票,货款回收可能越早,同时要确认经销商收到发票;

  3.完善客户跟进制度:客户接触率与成功回收率是成正比的,越早与客户接触,与客户开诚布公的沟通,被拖欠的机会越低;

  4.定期探访:如客户到期付款,应按时上门收款,或电话催收;即使是过期一天,也应马上追收,不应有等待的心理;

  5.建立形象:客户是需要教育的,一定要给予客户一个正确的观念:大家对所有欠款都是非常严肃的,是不能够容忍被拖欠的;

  6.服务精神:认同及理解客户的困难和投诉,同时可以利用自身的优势帮助客户解决困难;

  7.技巧训练:追收欠款是需要技巧的,如:电话技巧、上门拜访技巧;同时应了解客户的经营状况、财务状况、个人背景等资料;

  二、已被拖欠款项的处理方法

  1.文件:检查被拖欠款项的销售文件是否齐备

  2.收集资料:要求客户提供拖欠款项的原因,并收集资料以证明其正确性;

  3.追讨文件:建立账款催收制度。根据情况发展的不同,建立不同程度的追讨文件――预告、警告、律师信,按情况及时发出;

  4.律师函:成立企业内部的澳门在线威尼斯部或聘请律师,以澳门在线威尼斯部或律师的名义发出追讨函件,警告容忍已经到最后期限;

  5.起诉:使用澳门在线威尼斯维护自己的利益。

  三、对于呆/死帐的处理方法:

  1.折让

  2.收回货物

  3.处理抵押品

  4.寻求澳门在线威尼斯协助

  5.诉讼保全

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